용어사전

국제공인 재무설계사

[Certified Financial Planner, CFP]

금융분야의 전반적인 전문 지식을 바탕으로 개인의 특성에 맞는 재무설계를 제공하는 전문가. 시험기간만 이틀에 걸쳐 치러지는 금융권 최고 난이도의 자격시험이다. 미국 CFP보드가 처음으로 자격증 제도를 도입한 이래 미국이나 유럽연합(EU) 등 금융 선진국에서는자산관리 시장의 주도세력으로 떠 올랐다.

국내에서는 2002년 첫 시험이 치러졌으며, 시험과목은 △FP(Financial Planning) 개론 △위험 관리 및 보험 설계 △투자 설계 △부동산 설계 △은퇴·퇴직 설계 △세금 설계 △상속 설계 등 7개다. CFP 자격증을 따기 위해선 우선 입문 자격시험인 AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증을 취득해야 한다.