경제용어사전

정치적 주요 인물

[Politically Exposed Persons, PEPs]

금융기관 준법 감시 분야에서 사용되는 용어로, 국가에 의해 중요한 공적 기능을 맡은 사람이나 그의 가족이나 밀접한 관계자를 포함한다. 이들은 위로 인해 자금세탁과 부정부패 등에 연루될 위험이 높은 사람들을 말한다.

이들은 금융거래나 다른 형태의 경제활동에서 부정부패나 자금세탁과 연관될 위험성이 높다고 판단되어, 특별한 금융 서비스 제한을 받게 된다.

금융기관은 PEPs에 대한 특별한 관리를 수행해야 한다.

PEPs에는 국영 기업의 임원, 정부 관료, 정치인과 군인, 사법 관료 등이 포함된다.

다만 우리나라에서는 외국인 PEPs만이 금융 기관의 주요 감시 대상이고 내국인 PEPs는 감시 의무 대상이 아니다.

  • 집단대출

    특정 집단내 일정 자격요건을 갖춘 사람들을 대상으로 개별심사 없이 일괄승인에 의해 취급하는...

  • 지정자문인 제도[Nomad]

    코넥스(KONEX)시장에서 증권사가 특정 기업의 지정 자문인이 돼 상장 지원, 공시업무 자...

  • 잡호스팅[job hosting]

    직원 인사 방식 중 하나. 본인이 일하고 싶은 곳에 대한 업무 개선 보고서를 작성해 평가 ...

  • 조기경보

    조기경보란 보험사들에 대한 보험감독원의 일종의 ‘경고’다. 보감원은 매년 결산이 끝나면 크...