용어사전

패밀리 오피스

[family office]

패밀리오피스는 초고액 자산가 또는 부유한 가문이 자산을 보다 전문적이고 체계적으로 관리하기 위해 운영하는 전담 조직이다.
단순한 투자 자문을 넘어, 상속·증여, 세금 설계, 부동산 및 미술품 관리, 자선 활동, 가문 교육 등 재무·비재무 전반을 포괄하는 종합 자산관리 서비스를 제공한다.

이 개념은 19세기 로스차일드 가문이 집사를 통해 가문의 자산을 체계적으로 관리한 사례에서 비롯되었으며, 이후 록펠러 가문이 ‘패밀리오피스’라는 이름을 붙이며 조직화의 시초가 되었다.

오늘날에는 단일 가문이 운영하는 싱글 패밀리오피스(SFO)와, 여러 가문이 비용을 나누어 공동 운영하는 멀티 패밀리오피스(MFO)로 나뉘며, 각자의 자산 규모와 관리 필요에 따라 선택된다.

패밀리오피스는 단순히 자산을 불리는 것을 넘어서, 가문의 철학과 목표를 반영해 장기적인 재정 전략을 세우고 실행하는 조직이라고 할 수 있다.

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  미국 유럽의 초고액 자산가들 사이에서 유행하던 ‘패밀리 오피스(family office)’ 사업이 최근 중국에서 급성장하고 있다고 사우스차이나모닝포스트(SCMP)가 6일 보도했다. 경제 성장세 둔화와 부동산·주식 가격 하락 탓에 자산을 관리하기가 과거보다 어려워졌기 때문이란 분석이다. 패밀리 오피스란 초고액 자산가들의 자산배분, 상속·증여, 세금문제 등을 전담해 처리해주는 업체를 뜻한다. 패밀리 오피스는 미국의 석유왕 록펠러가 1882년 ‘록펠러 패밀리 오피스’를 설립한 이래 미국 유럽 등지에서 꾸준히 발전해왔다. 처음에는 고액자산가로부터 직접 고용된 투자·세무·회계 전문가들이 부자들의 재산 증식과 상속·증여를 돕는 형태로 시작했지만, 다수의 고객에게 관련 서비스를 제공하는 전문 업체도 생겨났다. 중국은 그동안 패밀리 오피스사업의 불모지였다. 대다수의 고액자산가가 직접 자산을 관리하려는 성향이 강했고, 자산 대부분을 부동산에 투자했기 때문이다. SCMP는 그러나 최근 들어 중국에서도 자산관리를 위해 패밀리 오피스를 설립하는 사례가 늘고 있다고 전했다. 지난 4월 자산 60억달러를 관리하기 위해 패밀리 오피스를 세운 차이충신 알리바바그룹 부회장이 대표적인 사례다. 선전의 패밀리 오피스 전문업체 퓨전패밀리오피스의 앤드루 옌 대표는 “지난해 부동산 가격이 하락세로 돌아선 데 이어 최근 증시까지 급등락을 반복하자 자산 관리를 문의하는 고액자산가가 부쩍 늘었다”고 전했다. 베이징=김동윤 특파원 oasis93@hankyung.com

  2015-08-07